Скандальна зірка українського фінтеху Альона Шевцова потрапила під удар Олександра Сосіса?

У світлі ліквідації «Айбокс-банку» та обшуків у ньому новими фарбами заграла особистість Альони Дегрік-Шевцової, яка очолює цей банк і яку називають «зіркою українського фінтеху».

Щоправда, через останні події ця «зірка», схоже, згорить яскравим полум’ям. Хоча про її запеклу боротьбу за свою платіжну систему Leo («Лео»), яка і призвела до краху «Айбокс-банку» - він був придбаний Шевцовою саме для цієї платіжної системи – серед фінансистів чули всі. Одна з основних сутичок розгорнулася з конкурентами – «Глобалмані» (GlobalMoney). 

Конкуруючі фірми регулярно звинувачували один одного у вкиданнях негативу та компромату, який з такою самою завидною регулярністю з’являвся на сторінках ЗМІ, причому публікували ці матеріали та вельми шановані видання. Основними звинуваченнями були такі: виведення грошей з ОРДЛО, відсутність моніторингу клієнтів та приховування доходів від держави. Найбільш, звичайно, болючим для обох структур було звинувачення у співпраці з Росією, яке особливо гостро стало рік тому.

На вістря атак опинилися банк «Альянс» Олександра Сосіса, який є розрахунковим банком та емітентом електронних грошей міжнародної платіжної системи «Глобалмані» (GlobalMoney), та «Айбокс-банк» Альони Шевцової (прізвище Дегрік вона мала до шлюбу з Євгеном Шевцовим, високопоставленим офіцером Національної поліції України). «Айбокс», у свою чергу, був (оскільки 7 березня НБУ оголосив про його ліквідацію, то тут доводиться використовувати минулий час) емітентом електронних грошей міжнародної платіжної системи Leo («Лео»). 

Саме на них зливалися найбільші потоки компромату, і їхні власники організовували контркампанії, у яких намагалися втопити конкурентів. Поки виграв, здається, Сосіс – 7 березня 2023 року «Айбокс-банк» було ліквідовано, а 8 березня до його офісів прийшли з обшуками. Однак результат цієї війни ще далеко не вирішений, а тим часом у тих потоках компромату – часто фейкового, згодні – яким обмінювалися Сосіс і Шевцова, були не те, що крихти, а цілі гори правди. 

Читайте по темі: Онлайн-казино і нерухомість: "мийник брудних грошей" Максим Кріппа купив віллу російського олігарха у Чехії

Тому що обидві структури замішані у виведенні грошей у РФ та з РФ. І у роботі на окупованих територіях України, так званих «ДНР» та «ЛНР». Ну і звісно, у Криму. Про наркотики взагалі можна не згадувати – це справжня дрібниця на тлі решти. Тому, до речі, ці матеріали так ретельно і чистили обидві сторони.

Отже, Сосіс та банк «Альянс» 

За банком стоїть широко відомий у вузьких колах Юрій Іванющенко, або Юра Єнакіївський. Поки що в країні кермували «донецькі», особливо приховувати своє володіння банком було не потрібно, але 2014 року довелося його «продати». Новими «власниками» банку стали донецьке ТОВ «Крамп» (ЄДРПОУ 36442702) та київське ТОВ «Укрбізнесстандарт» (ЄДРПОУ 35886746), які належали тому ж Іванющенку.

Але Іванющенко вигадав хитрий хід, нацькувавши на СБУ Єврейську громаду Донбасу. Користуючись болючим ставленням суспільства до проявів антисемітизму (часто – уявним), з подачі Іванющенка рабин Пінхус Вишедський (колишній лідер донецької громади «Хабад») заявив, що під час обшуку бійці «Альфи» вкрали з осередку банку гроші та цінності, які належали деяким коштам. досі невідомим «євреям-біженцям». 

Звичайно, ніхто нічого не крав, але хід виявився правильним: на співробітників СБУ завели кримінальну справу, вибухнув скандал. Тим часом банк «Альянс» перепродали новому власнику. На початку 2015-го ним став колишній молодший партнер Ахметова Олександр Сосіс.

Приблизно в цей же час банк «Альянс» і стає розрахунковим для системи «Глобалмані», власники якої були закриті цілою низкою «прокладок», але сліди вели до того ж Юрія Іванющенка та членів так званої «сім’ї Януковича», зокрема до міністра фінансів Кабміну Азарова Юрія Колобова.

Станом на березень 2023 року бенефіціаром ТОВ «Глобалмані» значиться Карпов Володимир Миколайович:

В останні роки через «Глобалмані» проходить досить велика частка платежів гравців розрахованих на багато користувачів платних і умовно безкоштовних комп’ютерних ігор, інтернет-казино та букмекерських контор (як легальних, так і не зовсім), і чималу частину цих платежів обробляються в «Альянсі». Йдеться про сотні мільйонів (як мінімум) гривень, з яких платіжна система та банк мають свій відсоток.

І яким би масштабним не був грошовий потік, що йде від ігроманів, ділкам, які присмокталися до нього, все одно буде тісно. У такій ситуації просто неминуча війна з конкурентами. І ці конкуренти, які займаються тим самим і обслуговують тих самих клієнтів, природно, в курсі того, що роблять в іншій системі. Тому вкидання компромату містять дуже велику частку правди. Звичайно, фарби сильно згущуються - на те і вкидання, але суть залишається правдивою.

І тому звинувачення на адресу «Глобалмані», «Альянсу» та Сосіса про співпрацю з ОРДЛО, РФ та прогонки грошей від наркотрафіку відповідають істині. До того ж НБУ штрафував «Альянс» саме за це:

Але те, що представники «Альянсу» та «Глобалмані» стверджують щодо того, що автор «наїзда» на них – конкуренти з «Лео» та «Айбокса», теж правда. Основну частку компромату зливають саме вони.

Альона Шевцова, платіжна система «Лео» та «Айбокс банк»

Альона Шевцова очолила банк у лютому 2022 року, а роком раніше стала його акціонером. Після цього у пресі з’явилися дифірамби про те, що вона врятувала банк від банкрутства. Втім, музика грала недовго – як уже повідомлялося, в «Айбокс банку» 8 березня відбулися обшуки, а 7 березня НБУ ухвалив рішення про його ліквідацію. Причина – «систематичне порушення Банком вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню бойовиків та фінансуванню поширення зброї масового знищення»:

За це ж, до речі, «Айбокс» було оштрафовано 2021 року на 10 мільйонів гривень. Альона Шевцова тоді їм ще не керувала, але вважалася серед ключових акціонерів. І щосили використовувала банк для своєї системи грошових переказів «Лео», тож і штраф, і нинішня ліквідація були закономірними наслідками її діяльності.

Звичайно, можна не сумніватися, що зараз потоком підуть матеріали про «замовлення з боку конкурентів», а саму Шевцову буде виставлено безневинною жертвою, але сувора реальність життя полягає в тому, що вона так само, як і «Глобалмані», замазана у співпраці з РФ , ОРДЛО, нелегальними казино та наркогрошима. Так, більшість із цих даних злили якраз конкуренти з «Глобалмані», але хіба від цього щось змінюється? 

Альона Шевцова започаткувала фінансову компанію «Леогейміг Пей» у 2013 році. Спочатку бізнес Альони Володимирівни не був повноцінною платіжною системою. Він являв собою швидше шлюз між гравцями та ігровими платформами, про що вона сама охоче розповідає в численних інтерв’ю. Але підприємство розросталося ударними темпами, і вже 2017 року Шевцова зареєструвала в Нацбанку внутрішньодержавну платіжну систему «Лео», яка через кілька років стала міжнародною.

І через деякий час їй знадобився власний банк, яким і став «Айбокс», що котиться в прірву. Купівля його Шевцова відстрочила крах на півтора роки. Але в даному контексті нас цікавлять ті самі речі, що й у випадку з «Глобалмані». 

Отже, відомо, що платіжна система «Лео» Шевцової засвітилася у скандалі навколо торгівлі зброєю – її для Нацгвардії купували у США і після «пришпилювання» вітчизняного шильдика перепродували у 2,5 рази дорожче. У кришуванні схеми серед інших засвітився чоловік Шевцової, на той момент начальник одного з відділів Національної поліції Євген Шевцов.

Який допомагав своїй фінансово грамотній дружині – а вона справді має блискучу освіту у сфері економіки – захистити бізнес від зайвої уваги правоохоронців та зводив із потрібними людьми:

Інтернет-видання MIND.UA посилаючись на дані Мін’юсту писало, що з 2016 по 2020 рік Альона Шевцова та її чоловік Євген Шевцов, а також їхні ділові партнери Віктор Капустін та Вадим Гордієвський «сумарно керували як мінімум десятьма компаніями, багато з яких стали фігурантами кримінальних. проваджень за статтями «Шахрайство», «Відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом» та «Фіктивне підприємництво».

У цей період «Лео» Шевцової з банком «Альянс» Сосіса начебто не воював, а подекуди навіть товаришував. 2019-го, коли ця платіжна система з благословення НБУ вийшла на міжнародний рівень, «Альянс» став її додатковим розрахунковим банком. Але «Альянс» мав вкрай неприємну для Шевцової властивість – він є емітентом і розрахунковим банком заклятого конкурента «Лео» - згаданого вище «Глобалмані». 

І після того, як у Альони Шевцової з’явився свій кишеньковий «Айбокс-банк», війна стала неминучою. Хто кого «злив» першим – вже невідомо та й неважливо. Важливо те, що внаслідок цієї війни за фінансові потоки – а згідно лише звітності через обидві системи платежів проходять мільярди гривень – стали відомі ті подробиці діяльності обох «банкірів», про які вони воліли мовчати.

До речі, «Айбокс банк», за даними Нацбанку, з’явився 29 років тому – 1993-го. Тоді він носив назву банк «Авторитет», а «Айбокс банком» він став 2016-го, після того, як до складу акціонерів влився фінансист із досить каламутною репутацією Євген Березовський. З собою він навів мережу платіжних терміналів iBox, що дала банку нову назву.

А в 2020 році в банку з’явилася Альона Шевцова, яка зробила «Айбокс» своїм кишеньковим банком і призвела до ліквідації. Однак, як відомо, будь-який кінець – це лише початок. Тому що у банку відбулося вилучення документів. І що виявлять у цих документах правоохоронці – відомо поки що лише Шевцовій. 

Але те, що там багато цікавого, безперечно. В інтернет-виданні Mind.ua було скрупульозне розслідування фінансових потоків інтернет-казино та зв’язків гравців цього ринку з Росією. Розслідування це виглядає дуже якісним, і в ньому наводиться багато фактів про причетність як «Айбокс банку», так і системи «Лео» до виведення грошей від наркотрафіку.

Звичайно, Альона Шевцова відхрестилася від звинувачень і замовила власне розслідування про такі ж дії «Глобалмані» та банку «Альянс», але життя внесло істотні корективи: «Айбокс банк» було ліквідовано саме за «систематичне порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації ( відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування бойовиків та фінансування поширення зброї масового знищення».

Наскільки у поразці у цій війні Альони Шевцової винен Олександр Сосіс – невідомо. Як і те, наскільки глибоко загрузла «рятівниця» «Айбокс банку» та «зірка українського фінтеху» Альона Шевцова у зв’язках із Росією та її спецслужбами.