400 мільйонів не сплачених податків: чому НБУ і СБУ взялися за "Айбокс банк" Альони Шевцової

06 серпня 2024 г., 17:24

Віктор Савчук     646     0

400 мільйонів не сплачених податків: чому НБУ і СБУ взялися за "Айбокс банк" Альони Шевцової

Торік по гральній мафії було завдано, мабуть, найчутливішого удару.

7 березня 2023 року Національний банк України відкликав банківську ліцензію у «Айбокс банку» (iBox банк), а також вирішив ліквідувати цю фінустанову.

Як повідомила прес-служба НБУ, «Айбокс» позбавили ліцензії через систематичне порушення вимог законодавства у сфері протидії відмиванню доходів.

Вже наступного дня про розкриття масштабної шахрайської схеми в «Айбокс банку» відзвітували до Бюро економічної безпеки та СБУ.

Детективи Бюро викрили злочинну схему, в якій задіяно посадових осіб банку, понад 20 підконтрольних йому суб’єктів господарської діяльності та компанії-оператори грального бізнесу.

Читайте по темі: Розробив "бліцкриг" для захоплення Харкова: СБУ оголосила підозру генералу РФ Степаніщеву

«Банківська установа, ймовірно, сприяла ігровому бізнесу в ухилянні від сплати податків у особливо великих розмірах. Передбачена сума не сплачених підприємствами податків становить 400 млн грн», – йдеться у повідомленні БЕБ.

Схему ухилення від сплати податків було налагоджено через підконтрольні неліцензовані дзеркальні веб-ресурси інтернет-казино та беттингу – вони були налаштовані на прийом платежів з використанням «міскодінгу» та розірваних грошових переказів.

Для поповнення акаунтів, створених на неліцензованих сайтах азартних ігор та беттигу в мережі Інтернет, готівка вносилася через мережу терміналів самообслуговування IBOX.

Надалі кошти зараховувалися на розрахункові рахунки компаній-операторів грального бізнесу, навіть у випадках перевищення ліміту обороту. Ці юридичні особи перебувають на спрощеній системі оподаткування та не зареєстровані платниками ПДВ.

Слідство встановило, що обсяг переведених через банк коштів становив близько 20 млрд грн, з яких не сплачено орієнтовно 400 млн грн податків.

У СБУ додали, що задокументували численні факти проведення платежів із карток російських банків. Це відбувалося вже після початку повномасштабного конфлікту, оминаючи відповідну заборону Національного банку.

І вже у п’ятницю, 10 березня 2023 року, президент України ввів у дію санкції РНБО, спрямовані проти цілої когорти фізичних та юридичних осіб, які тісно пов’язані на тіньовому гральному бізнесі. Серед них – ключові ланки схем, прокручених у «Айбокс банку». Йдеться про ТОВ «Фінансова компанія «Лео» з київською реєстрацією та кіпріотська офшорка «Лео партнерс». Відтепер їх активи та діяльність на території України заблоковано на п’ять років.

Кінцевий бенефіціар обох «контор», згідно з відкритими даними, - Альона Шевцова (у дівоцтві Дегрік) – голова наглядової ради «Айбокс банку». Втім, вже колишня – 27 лютого, напередодні переходу розслідування навколо банку у публічну площину, Шевцова склала повноваження голови, пославшись на зайву зайнятість.

Євген Шевцов та Альона Дегрік-Шевцова

Читайте по темі: Верховна Рада представила ще один варіант закону

У далекому 2013 році Альона Дегрік-Шевцова, дружина нині колишнього високопосадовця, заснувала фінансову компанію «Леогейміг Пей». Спочатку бізнес Альони Володимирівни не був повноцінною платіжною системою. Він являв собою швидше шлюз між гравцями та ігровими платформами. Але підприємство розросталося ударними темпами, і вже 2017 року Шевцова зареєструвала в Нацбанку внутрішньодержавну платіжну систему «Лео», яка через кілька років стала міжнародною.

На жаль, під час свого зльоту Дегрік-Шевцова обростала не лише активами, а й кримінальними справами. Інтернет-видання MIND.UA посилаючись на дані Мін’юсту писало, що з 2016 по 2020 рік Альона Шевцова та її чоловік Євген Шевцов, а також їхні ділові партнери Віктор Капустін та Вадим Гордієвський «сумарно керували як мінімум десятьма компаніями, багато з яких стали фігурантами кримінальних. проваджень за статтями «Шахрайство», «Відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом» та «Фіктивне підприємництво».

Кримінальні справи, фігурантами яких є компанії Євгенія Шевцова, Альона Дегрік Шевцова, Віктор Капустін, Вадим Гордієвський та їхні компанії.

«Айбокс банк», за даними Нацбанку, з’явився 29 років тому – 1993-го. Тоді носив дещо зловісну назву «Авторитет» (у 1990-х це слово частіше асоціювалося зі словом «кримінальний», ніж, наприклад, «моральний»). Лише 2002-го власники перейменували його на «Агрокомбанк». «Айбокс банком» він став ще через 14 років, у 2016-му, після того як до складу акціонерів влився фінансист з «каламутною» репутацією Євген Березовський. З собою він «привів» мережу платіжних терміналів «iBox», яка дала «конторі» нову назву.

Втім, змінивши назву та обзавівшись платіжними терміналами, банк не зміг поправити свої справи і стрімко рухався до банкрутства та ліквідації. Але наприкінці 2019-го на горизонті з’явилася Альона Шевцова. Альоні Володимирівні потрібен був підконтрольний банк обслуговування її фінансових потоків, а основним власникам банку – доступом до цим самим потокам. І вже 2020-го вона стала акціонером «Айбокс банку» (на даний момент Альона Шевцова зосередила трохи менше 25% його акцій; напередодні початку конф також стала головою його наглядової ради), а ключові посади в ньому обійняли вихідці з підконтрольного їй «Лео ».

З того часу, якщо вірити іміджевим публікаціям, справи у «Айбокса» рушили вгору. Водночас у регулятора почали накопичуватись питання до банку щодо його участі у відмиванні грошей. Восени позаминулого року за порушення фінансового моніторингу та закону про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом (фінустанова нібито не здійснювала належної перевірки нових та чинних клієнтів), НБУ вліпив «iBox банку» штраф у 10 млн грн. Зазначимо, що це найбільший штраф, передбачений таким порушенням. Вже у червні наступного року у Нацбанку з’явилися подібні претензії до «Айбоксу» знову.

Важливо відзначити, що з 2021 року структури, пов’язані із Шевцовою, стали офіційно декларувати свою участь у гральному бізнесі. Зокрема, у травні 2021 року LeoGaming купила ліцензію на облаштування казино та/або букмекерської контори в одеському готелі Alice Place. За кілька місяців «Айбокс банк» отримав ліцензію Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей України (КРАІЛ) на прийом платежів на користь інтернет-казино. Вже цього року "Айбокс" отримав ліцензію на "ведення діяльності у сфері грального бізнесу".

Тобто, у Шевцової вишиковується ціла гральна імперія з підконтрольним банком у центрі. Але звичка кидати на гроші держава зіграла з нею поганий жарт. Чи зможе Альона Шевцова знову відкрутитись? Цілком можливо. Адже у президентському указі про санкції згадані далеко не всі пов’язані з нею компанії, залучені до азартного «схематоза». Та й самої Альони Володимирівни персонально там нема.