Альона Дегрік-Шевцова та Ibox Bank: чи зійде цього разу все з рук одіозній схемниці?

31 липня 2024 г., 09:35

Антон Бабич 686 0

Рік тому IBOX BANK очолила Альона Шевцова, і до цієї річниці у ЗМІ з’явилися статті про те, що завдяки її діяльності справи у банку стрімко пішли вгору.

Справді, за підсумками минулого року банк займав восьмий рядок у рейтингу найприбутковіших банків України. Що на тлі війни в Україні виглядало добрим показником.

Забігаючи трохи наперед, скажемо – вся ця бурхлива діяльність призвела до того, що 7 березня 2023 року IBOX BANK залишився без ліцензії – НБУ вирішив ліквідувати банк через «систематичне порушення вимог фінансового моніторингу».

А «успіхи» банку пов’язували з енергійною діяльністю Альни Шевцової, яка, як випливає з явно замовних матеріалів, завдяки своєму професіоналізму змогла витягнути IBOX BANK з фінансової прірви.

Альона Дегрік-Шевцова та Ibox Bank: чи зійде цього разу все з рук одіозній схемниці?

Однак у відверто замовних статтях замовчуються деякі нюанси професійного та кар’єрного зростання Шевцової, які тягнуть швидше не на премію «банкір року», а на досить чималий термін у місцях не настільки віддалених.

Тому що успіх останнього року спричинений тим, що Шевцовій знадобився особистий банк для платіжної системи LEO, яка їй належить. Із цим і пов’язана історія успіху (і подальшого падіння) IBOX BANK.

Довідка: Альона Шевцова започаткувала фінансову компанію «Леогейміг Пей» у 2013 році. Спочатку бізнес Альони Володимирівни не був повноцінною платіжною системою. Він являв собою швидше шлюз між гравцями та ігровими платформами. Але підприємство розросталося ударними темпами, і вже 2017 року Шевцова зареєструвала в Нацбанку внутрішньодержавну платіжну систему «Лео», яка через кілька років стала міжнародною.

Читайте по темі: Окупанти почали розгортати акустичну систему виявлення БПЛА та крилатих ракет

І з цією платіжною системою, якою володіє ТОВ «Фінансова компанія Лео», пов’язані десятки справ, в яких фігурує і IBOX BANK.

Альона Дегрік-Шевцова та Ibox Bank: чи зійде цього разу все з рук одіозній схемниці?

IBOX BANK з’явився 31 рік тому – 1993-го. Тоді носив дещо зловісну назву – банк «Авторитет». Лише 2002-го власники перейменували його на «Агрокомбанк», а «Айбокс банком» він став ще через 14 років, 2016-го, після того, як до складу акціонерів влився фінансист з каламутною репутацією Євген Березовський. З собою він навів мережу платіжних терміналів iBox, що дало нову назву банку.

Втім, це банку не допомогло – він котився у прірву. Але тут на горизонті з’явилася Шевцова, якій знадобився кишеньковий банк для розвитку її власної платіжної системи LEO. 2020 року вона стала акціонером банку, а 2022 очолила його. З собою вона привела менеджмент зі своїх компаній, яких у неї налічується кілька, і система взаємин між ними дуже заплутана.

Альона Дегрік-Шевцова та Ibox Bank: чи зійде цього разу все з рук одіозній схемниці?

Але вся справа в тому, що всі ці компанії є фігурантами цілої низки кримінальних справ, пов’язаних із корупцією, незаконним виведенням грошей та обслуговуванням діяльності нелегальних онлайн-казино. Для чого, власне, і було придумано платіжну систему Шевцової ще 2013 року.

На даний момент, незважаючи на складність роботи з судовими реєстрами в умовах повномасштабної війни, відомо, що Альона Шевцова або керівники компаній, в яких вона є бенефіціаром, фігурує в наступних кримінальних провадженнях:

- №32013110000000298, стаття 369 КК «Пропозиція, обіцянка або надання неправомірної вигоди посадовій особі»;
- №32017100000000066, стаття 205 КК «Фіктивне підприємництво», стаття 190 КК «Шахрайство», стаття 212 «Ухилення від сплати податків, зборів (обов’язкових платежів)»;
- №42017000000002925, стаття 209 «Легалізація (відмивання) майна, здобутого злочинним шляхом», стаття 205 КК «Фіктивне підприємництво»;
- №42018101060000202, стаття 190 «Шахрайство», стаття 361 «Несанкціоноване втручання у роботу інформаційних (автоматизованих), електронних комунікаційних, інформаційно-комунікаційних систем, електронних комунікаційних мереж»;
- №42019000000000526, стаття 171 «Перешкоджання законної професійної діяльності журналістів», стаття 182 «Порушення недоторканності приватного життя», стаття 255 «Створення, управління злочинною спільнотою або злочинною організацією, а також участь у ній», стаття 368-2 «Незаконне збагачення», стаття 387 «Розголошення даних оперативно-розшукової діяльності, досудового розслідування». У цьому «букеті» головним фігурантом був чоловік Шевцової, високопоставлений співробітник поліції Євген Шецов.

Як бачите, солідний набір. Частина кримінальних проваджень закрита, частина ще розслідується. Ну, як «розслідується», як все в нашій країні, де фігурують грошові мішки – справи висять у Єдиному державному реєстрі судових справ, але мляво рухаються або до розвалу, або закриття.

Про те, що відбувається в IBOX BANK під керівництвом Альони Шевцової, говорять такі виписки з судових рішень, які вдалося знайти в реєстрах.

22.01.2022 Голосіївський районний суд Києва не побачив адміністративного правопорушення у діях посадових осіб ПАТ «АЙБОКС БАНК», які у відповідь на запит у рамках виїзної перевірки НБУ щодо протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, приховали 7,5 млрд грн. транзакцій з ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ЛЕОГЕЙМІНГ ПЕЙ», а лише посадовці ПАТ «АЙБОКС БАНК» намагалися приховати транзакцій на понад 14 млрд грн, плюс не надали інформацію про мерчантів за окремими МСС-кодами.

2021 року Фінансова компанія «Леогеймінг Пей» відсудила 100 000 грн компенсації у журналістів за публікацію недостовірної інформації, яка ганьбить ділову репутацію. «Недостовірною інформацією» була публікація від 28.10.2020 під заголовком: «Проросійські телеграм-канали "Резидент" та "Легітимний" захищають нелегальний бізнес», що містила таку цитату: «компанія ТОВ «ФК "Леогеймінг пей"» минулого року пропустила через себе 262 млн грн грошових переказів на поповнення ігрових рахунків нелегальних онлайн-казино та букмекерських компаній».

Постанова суду містить прекрасне: «Позивачем було долучено до матеріалів справи список (перелік) усіх контрагентів (ведення та публікація якого передбачено законодавством у сфері фінансової діяльності), з якими Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Леогеймінг Пей» підтримує ділові відносини. Серед зазначених контрагентів, зокрема, є ПАТ АБ "Укргазбанк", КП "Київтраспарксервіс", КП "Харківпарксервіс", ПАТ "ПФ Україна", ПАТ "Київстар", ПАТ "Банк Фамільний", КП "Парковка та ринок" Чернігівської міської ради , ПАТ "Айбокс Банк", ПАТ "Перший інвестиційний банк". З вказаного списку не вбачається, а відповідачем не доведено, що всі контрагенти чи хоча б деякі з них пов’язані з азартними іграми, зокрема, нелегальними онлайн-казино».

Читайте по темі: КНДР постачає Росії ракети попри санкції - NYT

22.06.2022 той же «Леогеймінг» виграв ще одну справу у другій інстанції, де змушував журналістів прибрати «недостовірну» публікацію під назвою «Робота на РФ, офшори та "оптова торгівля комп’ютерами": як працюють онлайн-казино в Україні. Альона Дегрік Шевцова), Айбокс Банк (термінали ibox) та інші – куди йдуть гроші від онлайн-казино в Україні».

З журналістів хотіли стягнути ще один мільйон гривень «моральної компенсації», але суд у задоволенні цієї частини позову відмовив.

У рамках вищенаведеного цікава історія зі штрафом від НБУ, який IBOX BANK отримав у жовтні 2021 року за неналежну перевірку клієнтів банку та порушення вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування бойовиків та фінансування бойовиків знищення».

Альона Дегрік-Шевцова та Ibox Bank: чи зійде цього разу все з рук одіозній схемниці?

Банк отримав найвищий штраф із усіх можливих – 10 мільйонів гривень. Які збирався відсудити у НБУ, але вчасно передумав – мабуть, у банку зрозуміли, що краще тихо заплатити 10 мільйонів, щоби не втратити мільярди.

До речі, тоді ж через порушення того ж закону, але щодо неналежного управління ризиками, було на 549 тисяч грн оштрафовано «ФК ЛЕОГЕЙМІНГ ПЕЙ».

У 2021 році IBOX BANK отримав ліцензію Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей України (КРАІЛ) на прийом платежів на користь інтернет-казино та ліцензію на «ведення діяльності у сфері грального бізнесу». Тож з цього боку начебто було б усе нормально.

Але недавня історія «успіху» призвела до логічного кінця: IBOX BANK залишився без ліцензії, а Національний банк ухвалив рішення щодо його ліквідації. 8 березня, до IBOX BANK прийшли з обшуками.

Альона Дегрік-Шевцова та Ibox Bank: чи зійде цього разу все з рук одіозній схемниці?

Рішення про ліквідацію банку було прийнято на тій самій підставі, на якій IBOX BANK отримав штраф у жовтні 2021 року – порушення вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню бойовиків та фінансуванню поширення зброї масового знищення» .

Очевидно, два роки тому, коли «мир в очах» Росії закінчився, Шевцова не зрозуміла, що ситуація кардинально змінилася і копійчаним (у масштабах виведення грошей до РФ) штрафом вже не відбудешся. І продовжила «рубати бабло».

У світлі вищесказаного чекаємо на подальший чудовий розвиток сюжету. Особливо цікаво буде дізнатися про співпрацю з Російською федерацією та виведенням грошей у Росії через платіжні системи Шевцової, від яких з таким азартом намагався відхреститися IBOX BANK ще кілька днів тому.

Сторінка для друку